非法集资披上“数字化”外衣 广大投资者要仔细辨别

太原新闻网  2025/08/08

面对“互联网金融”“电子金融”“数字金融”等新兴业态的热潮,一些不法分子打着“区块链”“虚拟币”“云养殖”“金融茶”等旗号,涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动,并在短时间内卷款跑路,给投资者带来巨大损失。近日,山西省防范和打击非法集资公众平台发布普法提示,此类诈骗利用人们对新兴经济形态的好奇心和追逐潮流的心态,以看似前沿的投资项目为饵,实则编织一场空洞无物的财富幻象。广大投资者要擦亮双眼,仔细辨别。

不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,设立虚拟货币虚假交易平台,通过部分交易使用户获取利润,赢得用户信任,或者以“有偿代控虚拟币”为噱头,通过小额返利来诱使投资者加大投资。在吸引投资者进入后,拒绝大额提现,当投资人数达到一定的数量后,卷款而逃。

不法分子打着“云养经济”的旗号,通过互联网、电话宣传、组织聚餐旅游和参观养殖场等方式虚假宣传,诱导投资者线上认养农田、牛羊,承诺可获得高额回报,到期后却卷钱跑路。

不法分子打着“金融茶”“理财茶”销售高端茶叶的名义,承诺一定期限后以本金加利息的方式予以回购。这类业务模式往往脱离商品交易实质,包装成为一种追求高额回报的投资理财产品,实际涉嫌诈骗或非法集资等行为。

提醒投资者,不要轻易相信所谓的高息“理财”,要看融资合法性,是否取得企业营业执照,是否取得相关金融牌照,有没有实体项目,项目资金的投向去向,获取利润的方式等。另外,还要多考虑自己是否真正了解产品,以及产品是否符合市场规律,避免头脑发热上当。

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